투자와 기록 투자와 기록

초기 투자금이 적더라도 투자할 여력이 된다면 투자는 일찍 시작할수록 좋습니다. 그 이유는 복리 효과를 누릴 시간이 길어질수록 자산 증식속도가 빨리지기 때문입니다. 정말 그러한지 아닌지를 확인해 보겠습니다. 4가지 투자 전략이 있습니다. 연평균 시장 수익률이 7%라고 가장하고, 전략1은 태어나자마자 매년 120만원씩 59년 동안, 전략2는 20세부터 매년 457만원씩 40년 동안, 전략3은 29세부터 매년 893만원씩 31년 동안, 전략4는 35세부터 매년 1,440만원씩 25년 동안 투자를 하면, 60세가 되었을 때 각각의 최종 투자금은 9억 1천만원정도가 됩니다. ​ ​ 최종 투자금은 거의 비슷하지만 그 동안 누적해온 투자금에서는 확실히 차이가 있습니다. 전략 1의 누적 투자금은 7,080만원, 전략 ..

한국금융투자협회에 공시된 KINDEX 미국 S&P500, TIGER 미국 S&P500, KINDEX 미국나스닥 100, TIGER 미국나스닥 100, KBSTAR 미국나스닥 100, KODEX 미국S&P500 TR와 KODEX 미국나스닥100 TR의 보수, 기타비용, 총보수비용입니다. 2020년 2021년 ​ ​

부동산 투자와 주식 투자를 비교 했을 때 어디에 투자했을 때 더 큰 수익을 얻었을까요? ​ 주변을 돌아보면 부동산 투자를 해서 손해를 보았다는 말은 듣기가 어렵고 오히려 시간이 갈수록 '집 값이 오른다'라는 말을 많이 듣습니다. 그에 반해, 주식 투자는 '수익이 나지 않았다', '재미를 보지 못했다' 등 수익보다는 손해를 난 경우를 많이 듣기도 하고 실제로 투자 결과를 분석해보면 많은 사람이 수익을 내지 못하는 것을 확인할 수 있습니다. ​ 그렇기에 사람들은 여러가지 재테크 중에 돈을 대출받아 부동산 구매를 하는 것을 가장 선호해 보입니다. 하지만 주식과 부동산의 장기 수익률을 분석해보면, 평균적으로 큰 차이가 나지는 않습니다. 물론 어떤 부동산은 주식보다 좋을 수 있고, 어떤 주식은 어떤 부동산보다는 ..

위 표는 매년 10% 수익을 올린다고 가정하고, 수수료(Expense ratio)가 0.5%, 1.0%, 1.5%, 2.0%, 2.5% 일 때의 원금의 변화를 보여줍니다. ​ 위 표를 살펴보면 초기 투자금으로 $10,000를 투자하고 수수료가 없고 매년 10% 수익을 낸다면 20년 후에 원금은 $67,725가 됩니다. 수수료 0.5%일 때, 20년을 투자한 경우를 살펴보면 최종투자금은 $61,159가 됩니다. 수수료가 없을 때 보다 상대적으로 -9.1% 손해가 발생합니다. 수수료가 1.5%라면 수수료가 없을 때 보다 상대적으로 -21.6% 손해가 발생합니다. 수수료 1% 차이는 20년 장기투자에 있어 엄청난 결과의 차이가 발생합니다. 다시 말해, 수수료로 인해 복리 효과가 줄어들어 생기는 결과입니다. ​..

2021년 6월 포트폴리오 자산군 비율 지난달에 비해 금과 리츠 가격 하락으로 비중이 줄고, 채권과 미국 투자 대상의 가격 상승으로 비중이 소폭 상승했습니다. ​ 개별종목 비율 ​ ​ 매수 종목 없음 ​ 매도 종목 없음 ​ 2021년 6월 월 수익 ​계좌잔고​ (5월과 6월) 단기 채권을 제외한 채권들은 전체적으로 가격이 상승했습니다. ​ 코스피 지수에 비해 TIGER TOP10은 한달동안 7% 상승했습니다. 코스피 대형주가 많이 상승했고 특히 카카오가 많이 올랐기 때문입니다. ​ 그외 KODEX 미국나스닥100TR, KODEX 미국S&P500TR은 환율 상승과 함께 지수 상승으로 지난달에 비해 각각 약 8%, 5%씩 상승했습니다. ​ ​​ 누적수익률 ​​ 이번 달 수익률은 계좌는 +2.07%, S&P ..

레버리지 ETF - TQQQ TQQQ는 나스닥100 지수를 3배로 추종하는 레버리지 ETF입니다. ETF는 2010년 2월 9일에 발행하였습니다. 나스닥100 지수는 2010년 이후로는 큰 위기 없이 우상향해왔기 때문에 TQQQ의 가치는 빠른 속도로 상승해왔습니다. 2010년 2월 9일 이후로 QQQ(1X 나스닥 100지수 추종)의 수익률은 약 6400%이고 연평균 수익률은 약 20%, TQQQ(3X 나스닥 100지수 추종)의 수익률은 약 59,000%이고 연평균 수익률은 약 49%입니다. ​ 하지만 레버리지 상품은 장기투자보다는 단기투자를 해야 한다고 말합니다. 레버리지가 장기투자로 적합하지 않은 이유로는 1. 상대적으로 높은 수수료와 2. 횡보하는 동안 수익률 하락과 3. 큰 폭으로 하락이후 회복이 ..